Вы сделали первый шаг — зарегистрировались как самозанятый и теперь официально можете принимать оплату за свои услуги или товары. Но что дальше? Как правильно получить деньги от клиента, чтобы не нарушить закон и не иметь проблем с налоговой? Давайте разберемся по порядку.

→

→

Как самозанятому выставить счет

Начнём с главного: унифицированного бланка счета для самозанятых не существует, и сам по себе этот документ не является обязательным. Оплата может быть произведена на основании договора, в котором указаны сумма, сроки и наименование услуг.

Однако на практике многие клиенты, особенно компании и ИП, привыкли работать со счетами. Для них это привычный документ, подтверждающий намерение оплатить услугу. Поэтому умение выставить счет — полезный навык, который упростит взаимодействие с заказчиками и повысит ваш профессиональный статус.

Прежде чем выставлять счет, убедитесь, что у вас под рукой есть все необходимые данные. Клиенту для оплаты потребуется:

• Ваша Фамилия, Имя и Отчество по паспорту. И оно же должно совпадать в сервисе «Мой налог».
• Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Располагается также в приложении в разделе «Профиль».
• Банковские реквизиты для совершения перевода. Подойдет номер карты или счета. Найти это вы сможете в своем банке в разделе «Реквизиты счета» или «Информация по карте».
• Контактная информация для связи: E-mail и мобильный номер телефона.

Обратите внимание: для самозанятого недоступна опция открытия расчетного счета, как для юридических лиц (ИП и ООО). Вы указываете обычный счет физического лица, привязанный к карте. Это совершенно законно.

Счёт — простой документ, который оформляется в свободной форме. В нем укажите всю следующую информацию:

1) Дату составления и номер счета (можно вести нумерацию для своего удобства).
2) Ваши реквизиты, прописанные выше (ФИО, ИНН, банковские реквизиты).
3) Информация клиента (для ИП и ООО — название организации и ИНН).
4) Наименование предоставляемого товара или услуги с кратким описанием.
5) Сумму к расчёту цифрами и прописью.
6) Срок платежа (если это важно).

Образец счета можно посмотреть в интернете или использовать специальные сервисы для выставления счетов.

Счет можно отправить любым удобным способом:

• По адресу электронной почты (E-mail).
• Через мессенджеры (VK, MAX).
• Через социальные сети (ВКонтакте, Одноклассники, Telegram)
• В формате скан-копии или файла Word/PDF.

При сотрудничестве с юридическими компаниями лучше использовать официальные каналы связи, указанные в договоре.

Некоторые сервисы для самозанятых предлагают удобный функционал для выставления счетов. Например, через сервис «Выставить счет» можно создать платежную ссылку и направить ее клиенту. А клиенту останется лишь перейти по ссылке и заплатить за услугу или товар. После оплаты чек будет сформирован без вашего участия, а денежные средства поступят на ваш кошелек.

Важный нюанс: не все такие сервисы подходят для работы с юридическими лицами. Некоторые позволяют выставлять счета только физическим лицам. Советуем вам рассмотреть вариант подключения эквайринга. С его помощью вы существенно сэкономите в долгосроке, получите дополнительные функции: рассрочки, кредиты, рекуррентные платежи для ваших клиентов. А также сможете настроить интеграцию с «Мой налог».

Теперь важный момент: не все денежные переводы, которые приходят на вашу карту/счет, считаются доходом от самозанятости и подлежат уплате налога. Согласно закону, доходом будет читаться любая транзакция, которую вы получили за предоставление услуг, продажу товаров или выполненную работу.

К доходу относятся:

• Вся сумма платежа за выполненную услугу.
• Предоплата — клиент перевел вам лишь часть суммы за услугу, которую вы выполните потом.
• Частичный платеж — часть работы было сделано и вы получили за нее оплату.
• Оплата по договору с ООО или ИП.

Важно: датой дохода считается в момент поступления денежных средств на ваши реквизиты, а не на момент их трат. Именно в эту дату вы и должны сформировать чек в «Мой налог» и направить клиенту.

Какие транзакции не будут считаться доходом самозанятого:

• Заработная плата — в компании, где вы оформлены официально.
• Личные транзакции — получили подарок от родственников или знакомых, вам вернули долг, поступил кэшбэк за месяц от банка, совершили перевод между своими счетами.
• В натуральной форме — вместо оплаты в денежной форме вы получили товар или услугу.

А вот это многих новичков волнует больше всего. Как налоговая служба узнает, что перевод от клиента — это доход, а не подарок от бабушки?
На самом деле налоговая не видит ваши банковские переводы автоматически и не разделяет их на личные и деловые. Вы сами устанавливаете, какие поступления отразить как доход самозанятого и занести их в сервис «Мой налог».

Всё строится на доверии и добросовестности. Вы создаете чек в приложении по каждому поступлению от деятельности, и именно эти данные становятся базой для начисления вам налога.

Но не спешите радоваться! Существует система контроля «Мобильное автоматизированное рабочее место налогоплательщика на профессиональном доходе», сокращенно МАРМ НПД.

Она контролирует не только суммы транзакций в «Мой налог», но и число клиентов. Как только вы получаете заказы лишь от одного контрагента, система может заподозрить трудовые отношения и передать информацию на ручную проверку.

Другие поводы для проверки:

• Клиенты пожаловались на вас.
• У вас происходят расхождения в данных между поданными в налоговую службу и банком.
• Подозрительная операция по мнению банка, по Федеральному закону №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Главный совет: будьте честны, фиксируйте все доходы от деятельности в приложении «Мой налог» и вовремя платите налог. Тогда никаких проблем не будет.

Существует 3 основных способа получать денежные средства от клиентов. Все они совершенно законны.

При работе в офлайне платежи от клиентов могут поступать в виде наличных. В этом случае вы обязаны также завести эту сумму в сервис «Мой налог», а затем передать чек клиенту.

Распространенный способ взаимодействия. Клиент совершает транзакцию по банковским реквизитам или с помощью вашего номера карты. Для ООО и ИП рекомендуем использовать реквизиты счета — это существенно снизит риск вопросов и приостановки платежа со стороны банка.

Существуют сервисы, которые помогают принимать оплату онлайн, формировать чеки и передавать информацию в ФНС автоматически. Это удобно, если у вас много операций или вы продаете продукцию через интернет. Также ваши клиенты получат возможность: рекуррентных платежей, оплату в рассрочку или кредит. Процент одобрения будет существенно выше, ведь в роли посредника будет выступать эквайринг. Обо всех преимуществах мы расскажем в главе «Интернет-эквайринг».

Здесь есть нюансы, которые зависят от ситуации.

Формально закон не обязывает самозанятого заключать письменный договор с клиентом. Можно договориться устно, особенно если это разовая услуга на небольшую сумму.

Однако! Практика показывает, что договор лучше заключить, особенно если:

• Вы работаете с юридическим лицом или ИП.
• Сумма сделки больше 10 000 рублей.
• Работа сложная, многоэтапная или длительная.
• Вы хотите четко зафиксировать объем работы, сроки и ответственность сторон.

Договор защищает обе стороны: он гарантирует вам получение оплаты, а клиенту — что работа будет выполнена. В договоре обязательно укажите:

1) Фамилию, Имя, Отчество и ИНН.
2) Ваш статус Самозанятого.
3) Банковские реквизиты для совершения платежа за выполненную работу.
4) Описание услуг и их стоимость.
5) Обязательство выдать чек.

Данный документ будет подтверждением выполнения работы с вашей стороны и принятием ее со стороны заказчика. Частно компаниям это требуется для налогового учета и подтверждение своих расходов.

Согласно Федерального закону №422, самозанятому необходимо, лишь выдать заказчику чек, составление отдельного акта для этого не требуется.

Однако акт необходим для:

• Защиты от споров — если клиент скажет, что работа не выполнена или выполнена некачественно.
• Многоэтапных работ — когда оплата происходит поэтапно.
• Работы с организациями — им часто нужен акт для бухгалтерии.

Поэтому, если вы работаете с компанией, лучше подготовить и акт.

Этот вопрос возникает у каждого нового самозанятого. Места для поиска:

1) В сервисе «Мой налог» → «Профиль».
2) На сайте Федеральной налоговой службы в вашем личном кабинете в роли налогоплательщика.
3) На портале Государственных услуг → «Документы».

Документ подтверждающий ваш статус в роли Самозанятого можно сформировать в приложении «Мой налог». Перейдите в раздел «Прочее» → далее «Справки» → а затем «Справка о постановке на учет».

Можно посмотреть в личном кабинете или в мобильном приложении вашего банка. В основном их можно найти в разделах:

• «Информация по карте».
• «Реквизиты счета».
• «Справки».

Совет: заведите стороннюю карту для рабочих расчетов. Так вам будет проще отслеживать доходы от самозанятости и не запутаться в личных и рабочих финансах.

Можно! Самозанятые имеют право продавать товары через онлайн магазины, маркетплейсы и социальные сети.

Однако есть важное ограничение: самозанятые могут продавать только товары собственного производства. Закупить готовый товар и перепродать его нельзя — для этого нужно регистрироваться как ИП.

Пример: вы шьете сумки на заказ — это законно. Покупаете готовые сумки и продаете их — уже нет.

Крупные маркетплейсы (Wildberries, Ozon) работают с самозанятыми физлицами без статуса ИП. Условия сотрудничества нужно уточнять на конкретной платформе.

Компания Prodamus позволяет принимать оплату от клиентов из России и со всего мира в роли Самозанятого, без рутины и проблем с налоговой.

Вам станут доступны:

• 16 способов оплаты для клиентов.
• Автоматическое формирование чеков.
• Интеграция с сервисом «Мой налог».
• Увеличение конверсии в оплату до 30%.
• 30+ интеграций со сторонними сервисами.
• Техподдержка на связи без выходных с 9:00 до 23:00 по МСК — даже в праздничные дни.

Подключение полностью бесплатное, Продамус берет 3,8% за совершенные платежи.

Заполните анкету на подключение

Рассрочка — удобный инструмент, который помогает продавать дорогие услуги и товары. Но как быть с чеками, если клиент платит не сразу?
Закон предусматривает: чек нужно выдавать на каждую часть оплаты. Каждый платеж в рассрочку — это отдельное поступление дохода, и по каждому поступлению вы формируете чек.

Если клиент оплачивает услугу частями в течение нескольких месяцев, каждый раз при получении очередного платежа вы заходите в приложение «Мой налог» и формируете чек на сумму этого платежа. В чеке указываете дату фактического получения денег.

Важно: общая сумма всех чеков должна соответствовать полной стоимости услуги. Если клиент заплатил 10 000 рублей в три платежа по 3 333 рубля, у вас будет три чека по 3 333 рубля, а не один чек на 10 000 рублей.

✅ Счет — необязательный, но полезный документ. Умение его выставить упрощает работу с клиентами.
✅ Чек — обязательный документ. Выдавайте его по каждому поступлению дохода. Это ваша защита от налоговой.
✅ Договор и акт — рекомендуются, особенно при работе с компаниями. Они защищают вас и помогают избежать споров.
✅ Реквизиты — подготовьте заранее: ФИО, ИНН, банковские реквизиты. Они понадобятся каждому клиенту.
✅ Доход — фиксируйте все поступления от деятельности в приложении «Мой налог». Личные переводы не трогайте.
✅ Налог — платите до 25 числа месяца, следующего за отчетным. Сумму рассчитает приложение, вам нужно только оплатить.

Главное правило работы самозанятого — прозрачность. Будьте честны с клиентами и налоговой, оформляйте все документы правильно, и ваш бизнес будет расти без проблем!

Подпишитесь:

Читайте также: